כספי המשקיעים הישראלים בחו”ל – היכן הם מושקעים?

עוד ועוד ישראלים מצטרפים לטרנד ההשקעות שמעבר לים. אך יש לזכור כי העולם גדול ורחב וכספי המשקיעים אינם מגיעים לכל המדינות באופן שווה. אז לאן בוחרים המשקיעים להפנות את הכספים בחו”ל? את השאלה הזאת הפנינו לאורן קובי. מר קובי, איש נדל”ן בעל ותק וניסיון בנדל”ן מעבר לים, הסכים להשיב.

במקום הראשון – ארה”ב

על פי הרישומים של קרנות נדל”ן מובילות, עשרות אלפי ישראלים כבר בחרו להצטרף לטרנד ההשקעות בחו”ל. אם מתחשבים במספר התושבים הקטן ביחס לעולם, הרי שבישראל אחוז המשקיעים הנלהבים להפנות את כספם לחו”ל הוא מהגדולים בעולם.

אך עדיין אין בכך כדי לענות על השאלה, לאילו מדינות מעדיפים הישראלים להפנות את כספי ההשקעה. לדברי אורן קובי, מרבית כספי ההשקעות מופנים ללא ספק לארצות הברית. בשנים האחרונות מדובר בכמיליארד וחצי דולרים ששימשו לרכישת נדל”ן אמריקאי. ארץ האפשרויות הבלתי מוגבלות עדין נחשבת, כך נראה, לזו שבה נמצאות הכי הרבה הזדמנויות להשקעה.

השקעות באירופה

אמנם ארצות הברית מרכזת את העניין הרב ביותר בקרב משקיעים בחו”ל, אך שלושים אחוז מההשקעות בכל זאת מופנים למקומות אחרים. יתר המשקיעים, ברובם הגדול, מפנים את כספי ההשקעות למדינות מערב אירופה כגון גרמניה (ברלין, פרנקפורט) ופולין, בדגש על ורשה. גם נדל”ן בספרד מושך תשומת לב, ועיקר הכספים זורמים למדריד ולברצלונה. יוון וקפריסין מעוררות עניין בקרב משקיעים המחפשים דירות נופש להשכרה.

לא משקיעים לפני שבודקים

חשוב לשים לב כי העובדה ש”כולם” משקיעים באותן מדינות שצויינו לעיל לא בהכרח אומרת שכולם צודקים או שכולם מקבלים החלטות מושכלות. לדברי אורן קובי, לפני ביצוע השקעה חשוב לבדוק את הנכס הרלוונטי, לברר עלויות של אחזקה, סוגיות משפטיות והיבטים של מיסוי.

אילו תשואות תקבלו מהשקעה דרך חברת נדל”ן?

“השקעת נדל”ן בחו”ל היא לא מופע של איש אחד”, אומר מומחה הנדל”ן אורן קובי והוא אינו היחיד שחושב כך. בשביל זה הוקמו חברות נדל”ן שעושות חלק גדול מהעבודה עבור המשקיע. כיצד זה משפיע על התשואה השנתית מהנכס? אורן קובי עם התשובות.

ישנם מסלולים שונים בהם המשקיע וחברת הנדל”ן יכולים לבחור: מצד אחד יש חברות שדורשות דמי ניהול חודשיים לצרכים תחזוקה, שיפוצים ותשלומים שוטפים של ארנונה, מים וחשמל אבל המשקיע מקבל את מלוא דמי השכירות של הדיירים אל כיסו, אך מצד שני ישנן גם חברות רבות שהרווחים על התשואה של הנכס או על השבחתו מתחלקים בינה לבין המשקיע.

במקרה ומדובר בחברות שמתחלקות ברווחים עם המשקיע, התשואה השנתית על הנכס יכולה לנוע בין 7 ל-9 אחוזים. גם הרווח מפוטנציאל השבחת הנכס ועליית ערכו יכול להשתנות ונע בין 50 ל-70 אחוזים. לדוגמה, חברת הנדל”ן עשויה להבטיח למשקיע 1,000 דולר בחודש על השקעה בדירה, להשכיר אותה ב-2,000 דולר ולקחת את ההפרש לכיסה. יש חברת נדל”ן שמפעילות מודלים כאלה על שכונות שלמות שנמצאות ברשותה. בכל אופן, המשקיע רשאי בכל עת למכור, להוריש ולמשכן את הנכס כאוות נפשו בתנאי שהוא רשום על שמו בטאבו.

תשואה דו-ספרתית

אם מדובר בחברות נדל”ן שמשקיעות בפרויקט הקמה ולא בנכס קיים, המודל המקובל במקרים אלה הוא שהמשקיע משלם חלק קטן מההשקעה בתחילת הדרך ועד לסיומו מעביר את שאר הכסף. התשואה בפרויקטי הקמה היא הגבוהה ביותר ולרוב דו-ספרתית, מה שעל הנייר לפחות הופך אותה למשתלמת יותר מאשר להשכיר נכס קיים. אחרי שהנכס מוקם, המשקיע יכול להשכיר או למכור אותו כראות עיניו כאשר חברת הנדל”ן תקבל חלק יחסי מהרווח.

 

מדוע ורשה הפכה ללהיט של משקיעי הנדל”ן הישראלים?

אולי תתפלאו לשמוע זאת, אבל כוכבת הנדל”ן החדשה באירופה של המשקיעים הישראלים היא פולין, בדגש על העיר ורשה. מדוע זה קורה? אורן קובי מסביר מה הגורמים מאחורי התופעה החדשה הזו.

“כיום פולין, ובעיקר העיר ורשה, נמצאות בנקודת מפנה משמעותית מבחינת מחירי הנדל”ן שהיא מציעה”, אומר אורן קובי. “עד לפני שלוש שנים מחירי הנדל”ן רק ירדו, אבל עכשיו הם עולים במגמה קבועה ויציבה של שניים עד שלושה אחוזים בשנה, כאשר התשואה על השכרת דירה מטפסת לארבעה עד חמישה אחוזים”.

ההבדלים וקווי הדמיון בין הפולנים לישראלים

אורן קובי מוסיף כי יתרון נוסף בהשקעת נדל”ן על אדמת פולין היא ההתנהלות של המדינה בנושא. “בניגוד לישראל בה התהליכים מורכבים ולוקחים זמן, בפולין התהליכים הרבה יותר מסודרים והרבה יותר מהירים”. המסקנה היא שבפולין קל יותר לעסוק בבנייה יזמית.

על אף שההתנהלות של הרשויות בפולין שונה מזו הישראלית, דווקא התושבים מתנהלים בנושא המגורים דומה מאוד לאיך שהישראלים עושים זאת – תרבות הדיור הפולנית דוגלת בבעלות על דירות, וההורים קונים לילדיהם דירות משלהם. הביקוש הגבוה ביותר מגיע מצד זוגות צעירים שמחפשים את הדירה הראשונה שלהם.

היכן לחפש דירה להשקעה בורשה?

אם אתם מחפשים לקנות דירה בורשה, ההמלצה של אורן קובי היא לחפש דירה להשקעה באזורים מבוקשים של העיר כמו פרגה, שהיא מעין שכונת פלורנטין מתחדשת של ורשה. ניתן לקנות דירה בשטח של 25 מטרים רבועים ב-250 אלף שקל ולהשכיר אותה במחיר של בערך 1,500 שקל לחודש, מה שיעניק לכם תשואה של 7 אחוזים. באזורי ביקוש מבוססים יותר של ורשה אפשר לקנות דירה של 50 מטרים רבועים ולהשכיר אותה תמורת 2,000 שקל לחודש.

קונים בחו”ל ומשכירים בישראל: “מפתרונות הדיור הנוחים עבור צעירים”

ישראלים רבים מתייאשים מההבטחות להורדת מחירי הדיור והחלו להשקיע את כספם מעבר לים. איך זה עובד וכמה זה באמת מצליח?

להמשיך לקרוא

השקעות נדל”ן משתלמות במנצ’סטר ובאנגליה כולה

משאל עם עמוס אמוציות שנערך באנגליה ביוני שנה שעברה, הוביל ליציאתה של המדינה מגוש היורו שהחל במרץ השנה. תהליך זה, שצעירים מקומיים רבים התנגדו לו, סגר את המדינה מעט. תושבי מדינות אחרות החברות בגוש היורו לא יוכלו עוד להיכנס למדינה ולעבוד בה ללא אישורים מתאימים, ולמעשה אנגליה מחזירה אליה גם את כל הצעירים שתכננו להגר למדינות אחרות ברחבי אירופה – על מנת ליהנות מאיכות חיים או מחיה במחירים נמוכים יותר. אורן קובי, איש נדל”ן בעל וותק וניסיון בנדל”ן מעבר לים, שתף אותנו בהזדמנויות הנדל”ן הנובעות מהתהליך זה.

להמשיך לקרוא

איך צפויים נזקי הטבע שפוקדים את ארה”ב להשפיע על מחירי הנדל”ן במדינה?

רעידות אדמה בסמוך לגבולה של ארה”ב ומספר הוריקנים שפגעו באזורים נרחבים העלו את התהיות בנוגע להשפעת נזקי הטבע על שוק הנדל”ן המקומי. על מנת לקבל מעט תשובות בנושא התייעצנו עם אורן קובי, איש נדל”ן בעל וותק וניסיון בנדל”ן מעבר לים מה דעתו.

להמשיך לקרוא

5 טיפים להשקעה בנדל”ן בחו”ל

יזם הנדל”ן אורן קובי, מכיר מנסיונו הרב בהשקעות בחו”ל, כי תהליך ההשקעה בנכסים מעבר לים הוא מורכב ולא פשוט עבור מי שאינו בקיא בתחום. להלן 5 טיפים להשקעה בנדל”ן בחו”ל.

להמשיך לקרוא

יותר ויותר ישראלים נודדים מעבר לים – על התרחבות תופעת ההשקעות בחו”ל

בשנים האחרונות, רבים מרוכשי דירות להשקעה בחו”ל הם צעירים, שהבינו שלא יוכלו להגשים את חלום קניית הדירה בישראל. “רבים יודעים כבר כעת כי יותר משתלם לרכוש דירה להשקעה סולידית בחו”ל, ליהנות מתשואה נאה ולהרוויח יותר מהממוצע”, מסביר אורן קובי, יזם נדל”ן פעיל בחו”ל.

להמשיך לקרוא

כיצד השקעות אלטרנטיביות מסייעות להשקעת נדל”ן בברלין?

מהן השקעות אלטרנטיבות ואיך הן קשורות לעולם הנדל”ן? למי מתאים להשקיע ואיך? אורן קובי עונה על כל השאלות על השקעות אלטרנטיבות וההשפעה שלהן על אופן רכישת הנדל”ן בברלין.
להמשיך לקרוא

4 צעדים לצמצום הסיכונים בהשקעת נדל”ן בחו”ל

השקעות נדל"ן בברלין - אורן קובי

שנים ארוכות נמנע המשקיע הישראלי מהרפתקאות ומהשקעות נדל”ן מעבר לים. בשנים האחרונות המגמה השתנתה ומשקיעים רבים החלו להבין מדוע כדאי להם להשקיע בנדל”ן בחו”ל. לפתע צצו חברות רבות המבטיחות למשקיע הישראלי הזדמנויות חדשות להשקעות נדל”ן בחו”ל, בעיקר בארה”ב ובאירופה. עם זאת, אין למהר ולהשקיע בנדל”ן בחו”ל בלי להכיר את הנושא וללמוד אותו. לשם כך, מומלץ לפנות לאורן קובי, איש נדל”ן ותיק ומנוסה המתמחה בהשקעות נדל”ן באירופה. כך המשקיע מקטין ומצמצם משמעותית סיכונים, מאחר שהוא נמצא בידיים בטוחות וזוכה לייעוץ מקצועי ולשירות ברמה הגבוהה ביותר.

להמשיך לקרוא